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兩家支付公司被央行處罰。

根據(jù)中國人民銀行深圳市分行近日公示，順豐恒通支付有限公司（以下簡稱順豐恒通支付）因2項(xiàng)違法行為被給予警告，合計(jì)被罰沒超21萬元；此外，深圳市快付通支付有限公司（以下簡稱快付通公司）因6項(xiàng)違法行為被給予警告，合計(jì)被罰沒近352萬元。同時(shí)，時(shí)任快付通公司財(cái)務(wù)總監(jiān)胡某貴被給予警告并處罰款近20萬元。

兩家支付公司被央行處罰

5月9日晚間，中國人民銀行深圳市分行披露行政處罰決定信息公示表（深人銀罰〔2025〕16號—18號）。

根據(jù)公示信息，深圳市快付通支付有限公司涉及6項(xiàng)違法行為被給予警告，合計(jì)罰沒約351.92萬元。具體來看，違法行為包括違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。同時(shí)，時(shí)任快付通公司財(cái)務(wù)總監(jiān)胡某貴被給予警告并處罰款19.5萬元。上述行政處罰決定日為2025年5月8日。

官網(wǎng)信息顯示，快付通公司成立于2009年9月，是為適應(yīng)電子商務(wù)與支付結(jié)算的融合發(fā)展趨勢，在整合原有網(wǎng)絡(luò)支付和代收付業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)起的專業(yè)從事第三方支付服務(wù)的實(shí)體企業(yè)。2011年5月18日，快付通公司獲得人民銀行頒發(fā)的首批第三方支付牌照，可從事全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付等業(yè)務(wù)。

2011年12月22日，快付通公司再獲得從事廣東省范圍內(nèi)的預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)資質(zhì)。在取得央行發(fā)放的首批支付牌照后，快付通公司聯(lián)合各商業(yè)銀行建設(shè)快捷、安全、可信賴的網(wǎng)絡(luò)支付通道，全力打造以網(wǎng)絡(luò)支付與小額便民支付服務(wù)為核心，以基金、商旅、保險(xiǎn)等多項(xiàng)行業(yè)應(yīng)用為經(jīng)營方向的電子商務(wù)基礎(chǔ)服務(wù)平臺(tái)，為電子商務(wù)城市民生和公共服務(wù)領(lǐng)域提供全方位第三方支付服務(wù)。

同時(shí)，被央行處罰的還有順豐恒通支付。根據(jù)公示信息，順豐恒通支付因違反清算管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定，被給予警告且罰沒約21萬元。行政處罰決定日為2025年4月29日。

公司官網(wǎng)信息顯示，順豐恒通支付成立于2011年4月，是順豐控股旗下的全資控股企業(yè)，同年12月獲得人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單。順手付是公司旗下的第三方支付平臺(tái)，服務(wù)于順豐生態(tài)，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供全場景的綜合支付解決方案。

支付行業(yè)監(jiān)管不斷趨嚴(yán)

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2025年以來，已經(jīng)有超10家支付公司被監(jiān)管處罰，其中多家公司被罰沒超百萬元，合計(jì)罰沒金額已累計(jì)超4000萬元，被罰機(jī)構(gòu)數(shù)量和金額明顯高于去年同期。

年內(nèi)還有多家支付行業(yè)被罰超千萬元。比如今年3月，廣州市匯聚支付電子科技有限公司因存在多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)行為，合計(jì)被罰沒約1061萬元。今年1月，北京雅酷時(shí)空信息交換技術(shù)有限公司因存在交易信息設(shè)置及上送不規(guī)范、支付接口管理不規(guī)范等8項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)而被監(jiān)管合計(jì)罰沒1199萬元。

值得一提的是，新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》已于2025年正式實(shí)施，將非銀行支付機(jī)構(gòu)明確列為義務(wù)機(jī)構(gòu)，要求建立與風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的內(nèi)控制度。

在業(yè)內(nèi)看來，這標(biāo)志著支付機(jī)構(gòu)面臨的合規(guī)要求全面升級，客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測等環(huán)節(jié)均需進(jìn)行系統(tǒng)性整改，而部分機(jī)構(gòu)過往依賴的“事后補(bǔ)救”模式已經(jīng)難以為繼。

來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

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