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管理總資產(chǎn)超20萬億元的保險資產(chǎn)管理公司迎新規(guī)。

8月5日，銀保監(jiān)會發(fā)布《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》，自2022年9月1日起施行。

銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，《規(guī)定》引導保險資管公司堅守保險資金、企業(yè)年金等長期資金核心管理人定位，鼓勵保險資管公司鞏固和發(fā)揮長期投資優(yōu)勢，更好發(fā)揮機構(gòu)投資者作用，為資本市場長期健康穩(wěn)定發(fā)展提供穩(wěn)定的長期資金支持。

看點一：取消外資持股比例上限

目前33家保險資管公司通過發(fā)行保險資管產(chǎn)品、受托管理資金等方式，管理總資產(chǎn)超過20萬億元。為吸引包括境外優(yōu)秀保險公司和資管機構(gòu)在內(nèi)的各類股東，此次新規(guī)在優(yōu)化股權(quán)方面做出重大調(diào)整。

《規(guī)定》適當降低保險公司總體持股比例上限，要求境內(nèi)外保險公司合計持有保險資管公司的股份不得低于50%。

銀保監(jiān)會有關部門負責人表示對保險資產(chǎn)管理公司的境內(nèi)外保險公司股東一視同仁，取消外資持股比例上限。此外，對所有類型股東明確和設定了統(tǒng)一適用的條件，嚴格對非金融企業(yè)股東的管理。

看點二：自有資金

不得直接投資上市交易的股票

在業(yè)務范圍上，除受托管理保險資金外，《規(guī)定》明確豐富開展保險資管產(chǎn)品業(yè)務、受托管理其他中長期資金和合格投資者資金等的表述。

保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營范圍包括以下業(yè)務：受托管理保險資金及其形成的各種資產(chǎn)；受托管理其他資金及其形成的各種資產(chǎn)；管理運用自有人民幣、外幣資金；開展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務、資產(chǎn)證券化業(yè)務、保險私募基金業(yè)務等；開展投資咨詢、投資顧問，以及提供與資產(chǎn)管理業(yè)務相關的運營、會計、風險管理等專業(yè)服務。

對于自有資金，《規(guī)定》明確，保險資產(chǎn)管理公司自有資金可以開展金融資產(chǎn)投資以及與資產(chǎn)管理業(yè)務相關的股權(quán)投資，可以購置自用性不動產(chǎn)。其中，持有現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券、公募基金、組合類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等具有較高流動性資產(chǎn)的比例不得低于50%；投資于本公司發(fā)行的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品原則上不得超過單只產(chǎn)品凈資產(chǎn)的50%；不得直接投資上市交易的股票、期貨及其他衍生品。保險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務應當建立資產(chǎn)托管機制，并由委托人或保險資產(chǎn)管理公司聘任符合銀保監(jiān)會監(jiān)管規(guī)定的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)機構(gòu)作為托管人。

銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，《規(guī)定》結(jié)合保險資管行業(yè)實踐和長期資金需求，進一步細化保險資管公司的經(jīng)營范圍，支持和引導保險資管公司全面提升綜合服務能力，為保險資金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等長期資金投資運作提供更加全面、優(yōu)質(zhì)、高效的服務，助力提升直接融資比重。

看點三：股東不得直接干預經(jīng)營運作

此次新規(guī)，新增公司治理專門章節(jié)。

銀保監(jiān)會有關部門負責人介紹，新規(guī)加強股權(quán)管理，規(guī)范股東行為。要求保險資管公司建立與股東之間有效的風險隔離機制，通過隔離資金、業(yè)務、管理、人員、系統(tǒng)、營業(yè)場所和信息等措施，防范風險傳染、內(nèi)幕交易、利益沖突、利益輸送等，實現(xiàn)更加獨立的經(jīng)營運作。

在注冊資本上，《規(guī)定》指出，保險資產(chǎn)管理公司的注冊資本應當為實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值可自由兌換貨幣；同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人投資入股保險資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中，直接、間接、共同控制的保險資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過1家，經(jīng)銀保監(jiān)會批準的除外。

《規(guī)定》要求，保險資產(chǎn)管理公司股東（大）會職權(quán)范圍和議事規(guī)則應當清晰明確。保險資產(chǎn)管理公司的股東及其實際控制人應當通過股東（大）會依法行使權(quán)利，不得越過股東（大）會、董事會任免保險資產(chǎn)管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者直接干預保險資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營管理和投資運作。

《規(guī)定》明確，董事會對經(jīng)營管理人員的考核，應當包括長期業(yè)績、合規(guī)和風險管理等內(nèi)容，不得以短期業(yè)務規(guī)模和盈利增長為主要考核標準。董事會和董事長不得越權(quán)干預經(jīng)營管理人員的具體經(jīng)營活動。

看點四：設立首席風險管理執(zhí)行官

在加強關鍵人員管理上，《規(guī)定》指出，保險資產(chǎn)管理公司應當設立首席風險管理執(zhí)行官。首席風險管理執(zhí)行官不得主管投資管理。

《規(guī)定》還進一步約束，保險資產(chǎn)管理公司的高級管理人員不得在其他營利性經(jīng)營機構(gòu)兼任高級管理人員。因經(jīng)營管理需要在母公司、子公司任職，或因項目投資需要在被投資項目公司任職的，原則上只能兼任1家機構(gòu)的高級管理人員。

看點五：一視同仁對待

保險資金和管理的其他資金

銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，此次新規(guī)要求保險資管公司一視同仁對待保險資金和管理的其他資金，按照公平、合理、市場化原則簽署合同、明確費率，強化信息披露管理和投資者權(quán)益保護。

《規(guī)定》明確，保險資產(chǎn)管理公司應當公平對待所管理的不同委托人和不同保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資產(chǎn)，分別記賬并建立防范利益輸送的隔離機制，防止可能出現(xiàn)的風險傳遞和利益沖突。

保險資產(chǎn)管理公司應當指定專門的投資管理人員單獨管理公司的自有資金。《規(guī)定》強調(diào)，保險資產(chǎn)管理公司應當妥善保管受托管理資產(chǎn)、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)管理運用的完整記錄及合同文本，保管期限自合同終止之日起不少于15年。

上述相關負責人表示，列明“負面清單”，比如嚴禁提供擔保、嚴禁利用受托管理資產(chǎn)和保險資管產(chǎn)品資產(chǎn)為他人牟利等，壓實保險資管公司主動管理職責。

看點六：增加違規(guī)檔案記錄、

財務狀況監(jiān)控等約束行為

《規(guī)定》明確分類監(jiān)管思路，在增補監(jiān)管評級、違規(guī)記錄、財務狀況監(jiān)控等監(jiān)管手段基礎上，進一步強調(diào)發(fā)揮信息披露、外部審計和自律組織管理作用，推動形成社會監(jiān)督合力。

《規(guī)定》明確，保險資產(chǎn)管理公司的凈資產(chǎn)低于4000萬元人民幣，或者現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準政府債券等可運用的流動資產(chǎn)低于2000萬元人民幣且低于公司上一會計年度營業(yè)支出的，銀保監(jiān)會可以要求其限期整改。整改完成前，保險資產(chǎn)管理公司不得新增受托管理保險資金和其他資金，不得新增保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務。

看點七：引導保險資管公司專業(yè)化運作

《規(guī)定》指出，保險資產(chǎn)管理公司可以投資設立理財、公募基金、私募基金、不動產(chǎn)、基礎設施等從事資產(chǎn)管理業(yè)務或與資產(chǎn)管理業(yè)務相關的子公司。

銀保監(jiān)會有關部門負責人稱，這是引導保險資管公司專業(yè)化運作，夯實長期投資能力。允許符合條件的保險資管公司投資設立從事資產(chǎn)管理業(yè)務或與資產(chǎn)管理業(yè)務相關的子公司，實現(xiàn)精細化管理和專業(yè)化運作。

下一步，銀保監(jiān)會將進一步加強與行業(yè)的溝通交流，推進《規(guī)定》順利落地實施。

編輯：張晶

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