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貸款中介違規(guī)和違法的判刑標(biāo)準(zhǔn)是什么？

以上海的詐騙罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為例：上海詐騙罪數(shù)額較大、巨大、特別巨大的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)額較大是6000元，數(shù)額巨大認(rèn)定是100000元，數(shù)額特別巨大認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是500000元。具體將依據(jù)他們在犯罪活動中的角色定位、參與程度、犯罪金額、惡劣程度以及是否有退贓退賠等情形，主犯或面臨有期徒刑長達(dá)10年。

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對貸款中介如何處罰

來源今日頭條：ID上海袁律師

第一階層是公司的股東、董事長、總經(jīng)理，財務(wù)總監(jiān)、人事總監(jiān)，作為犯意的提出者、發(fā)起者對公司的全部詐騙數(shù)額承擔(dān)刑事責(zé)任。

第二階層是各部門的負(fù)責(zé)人，例如業(yè)務(wù)的團長、按揭部的部長，要對自己團內(nèi)成員犯罪數(shù)額承擔(dān)刑事責(zé)任，根據(jù)情況有可能認(rèn)定為從犯。

第三階層是業(yè)務(wù)員或者渠道部的工作人員，靠領(lǐng)取基本工資，加一部分提成，對整個詐騙成功起的作用小，貢獻(xiàn)小，對詐騙犯罪完成起次要作用或者輔助作用，對各自實施的業(yè)務(wù)數(shù)額承擔(dān)責(zé)任，能夠認(rèn)定從犯，如果積極退贓、認(rèn)罪認(rèn)罰能夠取得很好的結(jié)果。

蘇州貸款平臺中**佳，2023年8月也被上海公安機關(guān)查封，高管目前因涉嫌詐騙被逮捕，一般業(yè)務(wù)員在檢察院審查階段認(rèn)罪不起訴。足以說明業(yè)務(wù)員不是公安機關(guān)打擊的主要對象，公安機關(guān)主要打擊的是股東、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)等貸款利益的主要獲得者。

第四階層就是靠領(lǐng)取固定工資的人員，像保潔、門衛(wèi)、接待人員，對犯罪行為并不知曉，對詐騙行為不起任何作用，不構(gòu)成犯罪。

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刑法中的定罪根據(jù)

基于執(zhí)法人員對貸款領(lǐng)域并不熟悉，對中介的判罰可以參考刑法。一旦不法中介落網(wǎng)，其可能面臨的罪狀包含但不限于下述幾種：

1.詐騙罪（刑法第266條）：貸款中介通過電話或者線下的方式，隱瞞真實情況，騙取他人財務(wù)，有可能構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)獲益金額的大小和情節(jié)的嚴(yán)重性，可能會被判處拘役、有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

罰處年限：輕微3年以內(nèi)，數(shù)額巨大情節(jié)嚴(yán)重3-10年，數(shù)額巨大情節(jié)特別嚴(yán)重10年或者無期并處罰金和沒收財產(chǎn)。

2.非法經(jīng)營罪（刑法第225條）：沒有獲得貸款中介類目的經(jīng)營許可證，擅自從事該項業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪。根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重性，可能會被判處有期徒刑、拘役或者罰金。

罰處年限：情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

3.貸款詐騙罪（刑法193條）：如果貸款中介涉嫌偽造虛假資料或者證明文件，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，根據(jù)數(shù)額大小情節(jié)嚴(yán)重情況來判刑。

罰處年限：數(shù)額較大處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年十年以下有期徒刑，并處五萬元五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

4. 偽造、變造金融票證罪（刑法第173條）：如果貸款中介在辦理貸款過程中，偽造、變造金融票證，可能構(gòu)成偽造、變造金融票證罪。根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重性，可能會被判處有期徒刑、拘役或者罰金。

罰處年限：數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年十年以下有期徒刑，并處二萬元二十萬元以下罰金。

5. 侵犯公民個人信息罪（刑法253條）：貸款中介違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重情況進(jìn)行判刑或者罰金。

罰處年限：向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年七年以下有期徒刑，并處罰金。

6. 合同詐騙罪（刑法224條）：貸款中介如果以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年十年以下有期徒刑，并處罰金。

任何違法違規(guī)的行為都不要有僥幸心理。中國人民銀行成立了信貸市場司，對貸款的市場行為加強了監(jiān)管，對全國的貸款中介都是一視同仁的。

近期警方嚴(yán)查的助貸公司，法院具體如何判決？為什么有的公司人員可以全身而退有的公司卻被執(zhí)行10年。歡迎評論區(qū)交流！

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