注冊公司是創(chuàng)業(yè)者成為合法企業(yè)的第一步，也是最重要的一步。通過完成這個過程，你可以獲得法律保護，讓你的企業(yè)更加正式和專業(yè)。接下來，跟著小編一起去了解 ，相信看完本篇文章，你有不一樣的收獲。

面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機關(guān)呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。

什么是電詐工具人？

電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團伙實施違法犯罪行為相關(guān)人員的統(tǒng)稱。電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的“工具人”。

2023年，全國公安機關(guān)共立幫信、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)案件21.2萬起，同比上升20.4%。根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構(gòu)成幫信罪、詐騙罪共犯。

電詐工具人的常見形式？

01

現(xiàn)金“鮮花、蛋糕”大訂單，要暴富？

實際是電詐洗錢！

詐騙分子通過線上訂單或線下派人到店的方式，訂購現(xiàn)金花束、現(xiàn)金蛋糕，或是購買巨額黃金、手機等，把非法資金轉(zhuǎn)入店主賬戶后，將購買物品取走的行為。

“這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求后，以付款為由得到商家銀行卡號，隨后將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人。”公安部刑事偵查局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“貨款”其實就是電詐案件的贓款，電詐分子借此快速洗錢。

02

幫助取現(xiàn)，日賺千元？

實際是電詐洗錢！

詐騙分子以“幫助取現(xiàn)、日賺千元”為噱頭招募人員，要求從指定銀行賬戶內(nèi)取現(xiàn)轉(zhuǎn)移到其他賬戶并以此獲利完成非法資金轉(zhuǎn)移的行為。

當(dāng)前，電詐犯罪形勢嚴(yán)峻復(fù)雜。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款分散轉(zhuǎn)入多個層級的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，逃避公安機關(guān)追查。

03

幫助轉(zhuǎn)錢，可以拿提成？

實際是電詐洗錢！

使用自己或他人銀行賬戶、第三方支付賬戶，為詐騙分子提供非法資金轉(zhuǎn)移的“跑分”洗錢行為。

電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號，或冒用身份向親友騙錢，或用來發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息，實名認(rèn)證的支付賬戶也會被用來洗錢….

04

不用的電話卡、銀行卡可以賺錢？

實際是電詐洗錢！

非法買賣、出租、出借電話卡、銀行賬戶，支付賬戶和互聯(lián)網(wǎng)賬號等，并以此牟利的行為。

為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個人信息，發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。

05

幫忙架個設(shè)備，就能拿到傭金？

實際是電詐洗錢！

非法購買、使用Goip、Voip等虛擬撥號設(shè)備為境外詐騙分子搭設(shè)通話轉(zhuǎn)接通道的行為。

大部分電詐團伙都藏匿于境外，有了GOIP設(shè)備后，犯罪分子就可以在境外遠程控制國內(nèi)的手機、插卡設(shè)備撥打詐騙電話。

06

幫忙打電話，能掙傭金？

實際是電詐洗錢！

通過同時打開兩部手機揚聲器，一部手機通過網(wǎng)絡(luò)軟件接通詐騙分子，另一部手機撥打指定電話詐騙分子完成電話轉(zhuǎn)接的行為。

目前已經(jīng)出現(xiàn)簡易GOIP設(shè)備，“兩個手機一條音頻線”就可以制造這樣一臺設(shè)備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話參與犯罪。

07

高薪“兼職”、飛來“橫財”？

實際是電詐洗錢！

詐騙分子以高薪為誘餌招聘兼職“采購員”將涉詐資金轉(zhuǎn)入“采購員”賬戶并要求取現(xiàn)再以各種理由將購買實物或現(xiàn)金取走的行為。

“工資日結(jié)！薪資300元一天！美妝商場采購兼職招聘！”

浙江寧波的大學(xué)生小美在網(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應(yīng)聘，對方告訴她：采購款會事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場采購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。

然而，待小美將打到自己銀行賬戶的15萬元取現(xiàn)并交給“工作人員”后，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨后就音信全無。小美領(lǐng)到了1500元的報酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。

據(jù)了解，電詐分子以可觀的“兼職”報酬為幌子誘騙大學(xué)生提供銀行卡進行洗錢。不少年輕人尤其是學(xué)生，囊中羞澀又涉世未深，很容易成為犯罪團伙的目標(biāo)群體。

08

領(lǐng)取扶貧金需要刷銀行卡流水？

實際是電詐洗錢！

詐騙分子冒充扶貧資金發(fā)放機構(gòu)，以需要刷流水包裝賬戶才能放款為由，要求扶貧金申請人出借或郵寄銀行賬戶和密碼，甚至幫助刷臉輔助驗證來轉(zhuǎn)移非法資金的行為。

之后，對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結(jié)。當(dāng)民警找上門時，他如夢方醒。

09

貸款為什么需要包裝銀行卡流水？

實際是電詐洗錢！

詐騙分子以貸款賬戶需要刷流水包裝賬戶才能放款為由，要求貸款者出借或郵寄銀行賬戶和密碼甚至幫助刷臉輔助驗證來轉(zhuǎn)移非法資金的行為。

“馬上放款，無需抵押，無需征信……”警惕！此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機構(gòu)工作人員的電詐分子會假意操作貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進行“銀行流水包裝”。其實，貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢。

10

貸款為什么需要包裝銀行卡流水？

實際是電詐洗錢！

11

高薪“兼職”、飛來“橫財”？

實際是電詐洗錢！

“線下引流”多以“掃碼送禮”“支持創(chuàng)業(yè)”等方式出現(xiàn)，電詐分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告，要求兼職人員以贈送禮品等為由吸引群眾掃碼進群或是拉人建群。

12

裝客服，拿傭金？

實際是電詐洗錢！

詐騙分子招募兼職“話務(wù)員”，要求以固定話術(shù)劇本，冒充客服人員撥打指定電話，并將受害者引流給詐騙分子的行為。

南寧公安曾打掉一個冒充客服引流的窩點，現(xiàn)場抓獲違法犯罪嫌疑人21名。其中，“公司”負(fù)責(zé)人李某從網(wǎng)上接來“引流”訂單，招募員工給他人打電話，使用特定話術(shù)拉人進入指定聊天群。其后，電詐分子對入群人員實施刷單返利和虛假投資理財詐騙。

13

非官方充值渠道、撿漏咯？

實際是電詐洗錢！

用戶通過非官方平臺的慢充方式充值話費、電費、燃氣費時，詐騙分子會修改充值鏈接，將充值訂單與涉詐充值訂單進行替換，從而轉(zhuǎn)移非法資金的過程。

電詐分子還會編織優(yōu)惠充話費、電費、燃氣費的陷阱，此類陷阱的特點為慢充值、慢繳費。電詐分子通過各類渠道發(fā)布“話費充值”“油卡充值”“電費充值”等所謂優(yōu)惠充值服務(wù)，吸引用戶購買。有人購買后，電詐分子通常會承諾“一周內(nèi)到賬”，緩沖時間內(nèi)，錢款則被用于電詐犯罪。同時，電詐分子通過誘使受害人向購買充值服務(wù)的用戶手機賬戶進行充值，完成詐騙贓款的“洗白”。

就是常見的電詐工具人形式

請廣大群眾提高防范意識和分辨能力

警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”

從上文內(nèi)容中，大家可以學(xué)到很多關(guān)于深圳騙取創(chuàng)業(yè)補貼套路的信息。了解完這些知識和信息，主頁希望你能更進一步了解它。